Hipteca

Evicron desarrolló para Hipteca, asesoría hipotecaria catalana que opera en el Maresme, un CRM a medida con IA que gestiona todo el ciclo de captación y seguimiento de operaciones hipotecarias: desde la ficha de pre-estudio de financiación hasta la firma. El sistema combina la digitalización automática de fichas manuscritas con Claude, un asistente conversacional que consulta la base de datos real y una agenda que se sincroniza de verdad con el móvil, todo con una interfaz bilingüe catalán-castellano.

El reto

Hipteca trabajaba como muchas asesorías hipotecarias: la ficha de pre-estudio se rellenaba a mano, en papel, durante la visita con el cliente. Cada ficha contiene una treintena de datos críticos —ingresos, tipo de contrato, CIRBE, banco, datos de la finca— que después alguien tenía que transcribir. El seguimiento comercial vivía disperso entre llamadas, notas y memoria, sin una foto clara del estado de cada operación. Y, al operar en un entorno bilingüe, la herramienta debía funcionar con la misma naturalidad en catalán y en castellano.

La solución

Diseñamos y desarrollamos un CRM interno de gestión integral, construido con React, TypeScript y Firebase sobre infraestructura 100% cloud europea (funciones en europe-west1, datos en la UE):

• Gestión de clientes con deduplicación automática por teléfono.
• Expedientes y fichas de pre-estudio con hasta 2 titulares y ~30 campos estructurados.
• Máquina de estados del expediente —seguimiento → cierre → finalizada, con sub-estados— para saber siempre en qué punto está cada operación.
• Historial de auditoría inmutable y comentarios en tiempo real sobre cada ficha.
• Agenda con 3 vistas (mes, semana y día), eventos vinculados a fichas y clientes, cajón de vencidos y sincronización real con el móvil vía feed iCal suscribible desde Google o Apple Calendar, con auto-refresco cada ~15 minutos.
• Dashboard de métricas por estado y 2 roles (admin y comercial) con permisos diferenciados y reglas de seguridad a nivel de documento.
• Vista de impresión de cada ficha.

IA que ahorra horas de administración

La pieza diferencial del proyecto es cómo la IA elimina trabajo administrativo real, no cómo decora la interfaz.

Digitalización de fichas manuscritas. Los comerciales fotografían la ficha de pre-estudio escrita a mano y Claude (Anthropic), con visión y salida estructurada, extrae automáticamente ~30 campos por ficha: titulares, ingresos, contrato, CIRBE, banco, datos de la finca… Lo que antes era transcripción manual ahora son unos segundos de revisión. Incluimos además una importación por lotes para digitalizar todo el histórico en papel de la asesoría.

Asistente conversacional sobre datos reales. Integramos un chatbot que consulta la base de datos del CRM en lenguaje natural, en catalán o castellano, mediante tool use: lista y cuenta fichas, clientes y estadísticas. No inventa datos: cada respuesta sale de consultas reales al sistema, con un control de coste mensual visible para el equipo.

El resultado es un único lugar donde vive toda la operación hipotecaria: menos horas de administración, seguimiento comercial ordenado y una capa de IA que trabaja con los datos del negocio, no contra ellos.