Hipteca

Evicron va desenvolupar per a Hipteca, assessoria hipotecària catalana que opera al Maresme, un CRM a mida amb IA que gestiona tot el cicle de captació i seguiment d’operacions hipotecàries: des de la fitxa de pre-estudi de finançament fins a la signatura. El sistema combina la digitalització automàtica de fitxes manuscrites amb Claude, un assistent conversacional que consulta la base de dades real i una agenda que se sincronitza de debò amb el mòbil, tot amb una interfície bilingüe català-castellà.

El repte

Hipteca treballava com moltes assessories hipotecàries: la fitxa de pre-estudi s’omplia a mà, en paper, durant la visita amb el client. Cada fitxa conté una trentena de dades crítiques —ingressos, tipus de contracte, CIRBE, banc, dades de la finca— que després algú havia de transcriure. El seguiment comercial vivia dispers entre trucades, notes i memòria, sense una foto clara de l’estat de cada operació. I, en operar en un entorn bilingüe, l’eina havia de funcionar amb la mateixa naturalitat en català i en castellà.

La solució

Vam dissenyar i desenvolupar un CRM intern de gestió integral, construït amb React, TypeScript i Firebase sobre infraestructura 100% cloud europea (funcions a europe-west1, dades a la UE):

• Gestió de clients amb deduplicació automàtica per telèfon.
• Expedients i fitxes de pre-estudi amb fins a 2 titulars i ~30 camps estructurats.
• Màquina d’estats de l’expedient —seguiment → tancament → finalitzada, amb subestats— per saber sempre en quin punt es troba cada operació.
• Historial d’auditoria immutable i comentaris en temps real a cada fitxa.
• Agenda amb 3 vistes (mes, setmana i dia), esdeveniments vinculats a fitxes i clients, calaix de vençuts i sincronització real amb el mòbil via feed iCal subscrivible des de Google o Apple Calendar, amb actualització automàtica cada ~15 minuts.
• Tauler de mètriques per estat i 2 rols (admin i comercial) amb permisos diferenciats i regles de seguretat a nivell de document.
• Vista d’impressió de cada fitxa.

IA que estalvia hores d’administració

La peça diferencial del projecte és com la IA elimina feina administrativa real, no com decora la interfície.

Digitalització de fitxes manuscrites. Els comercials fotografien la fitxa de pre-estudi escrita a mà i Claude (Anthropic), amb visió i sortida estructurada, extreu automàticament ~30 camps per fitxa: titulars, ingressos, contracte, CIRBE, banc, dades de la finca… El que abans era transcripció manual ara són uns segons de revisió. Hi vam incloure també una importació per lots per digitalitzar tot l’històric en paper de l’assessoria.

Assistent conversacional sobre dades reals. Vam integrar un chatbot que consulta la base de dades del CRM en llenguatge natural, en català o castellà, mitjançant tool use: llista i compta fitxes, clients i estadístiques. No s’inventa dades: cada resposta surt de consultes reals al sistema, amb un control de cost mensual visible per a l’equip.

El resultat és un únic lloc on viu tota l’operació hipotecària: menys hores d’administració, seguiment comercial ordenat i una capa d’IA que treballa amb les dades del negoci, no en contra.